Dijelaskan: Apa itu penipuan Wirecard €3,5 miliar?

Didirikan pada tahun 1999, Wirecard menawarkan layanan transaksi pembayaran elektronik di semua benua. Pada puncaknya, perusahaan itu bernilai miliar, dan termasuk di antara 30 perusahaan yang terdaftar di indeks saham DAX Jerman yang bergengsi.

Logo perusahaan pembayaran Wirecard terlihat di kantor pusat di Munich, Jerman, Senin, 20 Juli 2020. (AP Photo/Matthias Schrader)

Hampir sebulan setelah raksasa jasa keuangan kontroversial Wirecard menyatakan kebangkrutan di Jerman, Menteri Ekonomi negara itu Peter Altmaier mengatakan dia akan menghadiri pertemuan luar biasa komite keuangan parlemen Jerman minggu depan dan memberikan informasi lengkap, Reuters dilaporkan.

Wirecard, yang menawarkan layanan transaksi pembayaran elektronik, manajemen risiko serta kartu fisik dan virtual, runtuh pada 25 Juni , berutang lebih dari €3,5 miliar kepada kreditur (hampir miliar) setelah mengungkapkan lubang menganga dalam pembukuannya yang menurut auditor EY adalah hasil dari penipuan global yang canggih. Manajemen baru perusahaan telah melakukan pembicaraan krisis dengan kreditur tetapi menarik diri karena kebangkrutan yang akan datang dan hutang yang berlebihan.

Skandal itu, bisa dibilang yang terbesar di Jerman sejak itu Krisis 'Dieselgate' Volkswagen tahun 2015 dan skandal korupsi Siemens pada akhir 2000-an, disebut Enron Jerman – mengacu pada penipuan akuntansi 2001 oleh perusahaan energi AS Enron.

Apa yang sebenarnya terjadi di Wirecard?

Selama bertahun-tahun, ada keluhan penyimpangan akuntansi terhadap Wirecard, dan masalah ini memuncak pada tahun 2019 setelah Waktu keuangan menerbitkan serangkaian investigasi atas klaim tersebut. Laporan media dan pelapor menuduh perusahaan telah memalsukan transaksi penjualannya untuk meningkatkan pendapatan dan keuntungan.

Wirecard kemudian membela diri dan secara agresif membalas kritik, bahkan menggugat Financial Times.

Kemudian pada tahun 2019, kantor akuntan KPMG dipanggil sebagai auditor luar untuk menjalankan pemeriksaan independen. Pada April 2020, KPMG memberikan kejutan, mengungkapkan bahwa mereka tidak dapat memverifikasi saldo kas sebesar €1 miliar, dan tidak dapat melacak sejumlah besar uang muka ke pedagang. Temuan ini menyebabkan seruan untuk mencopot CEO Wirecard, Markus Braun.

Pada Juni 2020, firma akuntansi EY, auditor Wirecard selama lebih dari satu dekade, menolak untuk menandatangani akun perusahaan tahun 2019, dengan mengatakan telah diberikan informasi palsu tentang akun perusahaan, dan tidak dapat mengonfirmasi apakah saldo senilai €1,9 miliar ada – sekitar seperempat dari seluruh neraca Wirecard.

Wirecard bersikeras bahwa uang yang hilang telah dikirim ke dua bank di Filipina - klaim yang dibantah oleh bank maupun bank sentral negara itu, yang mengatakan bahwa uang itu tidak pernah memasuki sistem moneternya.

Jangan lewatkan dari Dijelaskan | Apa arti PHK IndiGo bagi sektor penerbangan India

Markus Braun, CEO Wirecard AG, berhenti sejenak saat wawancara dengan Bloomberg Television di Noah Technology Conference di Berlin, Jerman, pada Kamis, 13 Juni 2019. (Foto Bloomberg: Krisztian Bocsi)

Braun mengundurkan diri pada 19 Juni, dan tiga hari kemudian, perusahaan mengakui kemungkinan yang berlaku bahwa € 1,9 miliar tidak ada. Pihak berwenang Jerman menangkap Braun pada 23 Juni.

Pada tanggal 25 Juni, Wirecard mengajukan kebangkrutan setelah pembicaraan dengan kreditur gagal.

Setelah pengumuman kebangkrutan, EY mengatakan ada indikasi yang jelas dari penipuan yang rumit dan canggih yang melibatkan banyak pihak di seluruh dunia, menambahkan, bahkan prosedur audit yang paling kuat dan diperluas mungkin tidak mengungkap penipuan kolusi.

Ekspres Dijelaskansekarang aktifTelegram. Klik di sini untuk bergabung dengan saluran kami (@ieexplained) dan tetap update dengan yang terbaru

Kejatuhan dari penipuan

Didirikan pada tahun 1999, Wirecard menawarkan layanan transaksi pembayaran elektronik di semua benua. Pada puncaknya, perusahaan itu bernilai miliar, dan termasuk di antara 30 perusahaan yang terdaftar di indeks saham DAX Jerman yang bergengsi. Sekarang memegang perbedaan yang meragukan sebagai perusahaan terdaftar DAX pertama yang bangkrut, hampir dua tahun setelah pertama kali dimasukkan.

Menurut Reuters sumber, Wirecard memalsukan dua pertiga dari penjualannya, yang berarti tidak mungkin ia dapat membayar semua utangnya, terlepas dari semua tantangan hukum yang akan dihadapinya. Ia berutang kepada krediturnya sekitar €3,5 miliar, di mana €1,75 miliar berasal dari 15 bank ditambah €500 juta yang diterbitkan dalam bentuk obligasi.

Skandal itu telah menyebabkan kemarahan publik yang signifikan, dan ada seruan untuk memperkenalkan reformasi peraturan. Jika langkah-langkah hukum, legislatif, peraturan diperlukan, kami akan merangkulnya dan menerapkannya, kata Menteri Keuangan Jerman Olaf Scholz. Skandal seperti Wirecard adalah peringatan bahwa kita membutuhkan lebih banyak pemantauan dan pengawasan daripada yang kita miliki saat ini.

Logo Wirecard AG terpasang di kantor pusat perusahaan di Munich, Jerman, pada Kamis, 25 Juni 2020. (Bloomberg Photo: Andreas Gebert)

Kepala otoritas pengatur keuangan federal Jerman, BaFin, juga menyebut bencana Wirecard sebagai bencana total. BaFin sendiri telah menghadapi kritik atas penanganan kasus tersebut, serta untuk mengajukan tuntutan pidana terhadap dua jurnalis dari Waktu keuangan .

Kantor akuntan EY juga menjadi sasaran kemarahan publik. Menurut Reuters, perusahaan Big Four juga bisa menghadapi gelombang litigasi, yang akan mencakup gugatan class action oleh pemegang saham dan pemegang obligasi.

Jaksa sekarang sedang menyelidiki mantan CEO Braun karena dicurigai salah mengartikan akun Wirecard dan manipulasi pasar. Dia telah dibebaskan dengan jaminan €5 juta. Mantan chief operating officer perusahaan Jan Marsalek diyakini bersembunyi di Rusia dan berada di bawah perlindungan badan intelijen negara itu, menurut The Moscow Times.

Bagikan Dengan Temanmu: